À quoi sert la feuille de travail Lutte Anti-Blanchiment ?

La feuille de travail « Lutte Anti-Blanchiment » vous aide à déterminer le niveau de vigilance à appliquer à chaque dossier. Elle est disponible dans le module Production comptable et fiscale, depuis le menu « Feuilles de travail ».

Vous n'avez plus besoin d'outil externe. L'intelligence artificielle analyse les données du dossier. Elle vous propose un niveau de risque par critère et un niveau de vigilance. Chaque suggestion est justifiée selon les référentiels ARPEC et NPLAB.

La décision finale vous appartient. Vous ajustez chaque réponse et le niveau de risque global avant de viser le formulaire.

 Étape 1 : paramétrer l'évaluation

En haut de la feuille de travail, renseignez les quatre champs de paramétrage.

Avant de commencer, la zone « Préparation du formulaire » de l'onglet Synthèse vous rappelle les éléments à réunir :

• la lettre de mission ;
• le questionnaire d'acceptation ;
• le justificatif d'immatriculation ;
• l'extrait RBE ;
• les statuts de la société ;
• les pièces d'identité des dirigeants.

[Capture : zone de paramétrage de l'évaluation]

Étape 2 : ajuster la pondération ARPEC

Le risque global est calculé à partir de quatre critères : Client, Activité, Localisation et Mission. Chaque critère a un poids, défini par défaut selon le type de mission.

Pour modifier ces poids :

1. Cliquez sur le bouton « Pondération ARPEC ».
2. Déplacez les curseurs de chaque critère.
3. Vérifiez que le « Total pondération » atteint 100 %.
4. Cliquez sur « Enregistrer les modifications ».

Le bouton « Réinitialiser » rétablit les pondérations par défaut.

Bon à savoir : les pondérations modifiées s'appliquent uniquement au questionnaire en cours.

[Capture : fenêtre « Configuration des pondérations ARPEC »]

Étape 3 : remplir le formulaire et utiliser l'Analyse IA

L'onglet « Formulaire » regroupe les 25 questions de l'évaluation, réparties en 6 sections.

Pour chaque question, vous renseignez :

• une réponse (Oui, Non ou N/A) ;
• un niveau de risque (Faible, Moyen ou Élevé) ;
• un commentaire, pour préciser les éléments de vigilance ou les justificatifs.

Chaque question affiche aussi sa référence normative. Vos saisies sont sauvegardées automatiquement.

Obtenir une suggestion de l'IA

1. Sur une question, cliquez sur « Analyse IA ».
2. L'IA vous propose un niveau de risque et un commentaire, justifiés au regard des référentiels ARPEC et NPLAB.
3. Relisez la suggestion, puis validez-la ou modifiez-la.

Retrouver une question

Le panneau latéral vous permet de rechercher une question. Vous pouvez aussi filtrer les questions par état : « Toutes », « À renseigner », « À valider » ou « Répondues ».

[Capture : onglet Formulaire avec le panneau latéral]

Étape 4 : suivre le risque dans l'onglet Synthèse

L'onglet « Synthèse » vous donne une vue d'ensemble de l'évaluation. Le profil de risque est recalculé en temps réel à partir de vos réponses.

Vous y retrouvez :

• Identification du dossier : les informations clés de la société.
• Préparation du formulaire : les documents à réunir.
• Risque global : le niveau de risque et le niveau de vigilance préconisé.
• Risque par critère : le niveau de risque pour Client, Activité, Localisation et Mission.
• Complétion du formulaire : le nombre de questions complétées, en suggestion IA et à renseigner.
• Alertes : l'action à mener pour chaque point de vigilance détecté.

Vous pouvez ajuster le niveau de risque ou de vigilance proposé. Dans ce cas, justifiez votre choix.

[Capture : onglet Synthèse]

Étape 5 : générer le rapport PDF

Cliquez sur « Générer le rapport » pour télécharger un PDF de la feuille de travail.

Le rapport reprend :

• la synthèse de l'évaluation : identification du dossier, risque global, risque par critère, alertes actives et conclusion ;
• l'ensemble des réponses du formulaire, avec leurs commentaires.

Tant que le formulaire n'est pas visé, le PDF porte la mention « EVALUATION EN COURS ». Au visa, le rapport est archivé automatiquement dans le dossier client, rattaché à la diligence AC-A-04.

[Capture : exemple de rapport PDF]

Étape 6 : viser le formulaire

Le visa conserve l'évaluation comme pièce justificative.

1. Vérifiez vos réponses et le niveau de risque global.
2. Cliquez sur « Viser le formulaire ».
3. Lisez la fenêtre de confirmation, puis cliquez sur « Viser ».

Après le visa :

• la feuille de travail est verrouillée définitivement, en lecture seule ;
• le rapport PDF est classé automatiquement dans la diligence AC-A-04 ;
• vous pouvez démarrer un nouveau questionnaire si nécessaire.

Attention : le visa est irréversible.

Retrouver une évaluation visée

Ouvrez la liste « Feuille de travail visée ». Chaque évaluation visée y reste consultable, avec l'auteur et la date du visa.

[Capture : fenêtre « Viser le formulaire LAB »]